Por lo que cuentas, no parece miedo, sino fobia. Mencionas que tienes una enfermedad (que no se cual y tampoco es que me importe), si debido a tu enfermedad has de tomar algún farmaco, mira el prospecto del mismo a ver que efectos secundarios puede tener, puede los farmacos, muchas veces tienen unos efectos secundarios que no nos podemos ni imaginar (alucinaciones entre otras muchas cosas).
No se si habras visitado a un especialista, si no lo has hecho te lo recomiendo, mas que nada por lo que cuentas, tu miedo va a mas, no se queda unicamente en la hora de dormir, sino que mencionas que por una calle oscura te da miedo (aunque ese miedo es normal, porque de no ser que uno no tenga miedo a nada, pasar solo por una calle oscura, suele dar algo de miedo, sobretodo a mujeres, sin ser machista, que conste, es un estudio).
Venden bombillas de muy poca potencia, que alumbran lo justo, como para no estar a oscuras, ni estar con el brillo de la luz de una lampara, dan una luz tenue.
En cuanto a los sueños, piensa que en sueños es cuando tenemos una actividad cerebral altisima, donde no podemos controlar lo que pensamos, y por lo tanto si tienes miedos, es el momento en el cual mas se pueden hacer notables, e incluso problemas laborales o escolares, o simplemente familiares, pueden desencadenar una pesadilla (cada uno tiene las suyas propias).
No se a que se deberá tu situación puede ser la enfermedad, algun trauma en algun momento concreto de tu vida(no es necesario que sea de tu infancia), igual es algo que ocurrio no hace mucho, pero que en si, no le diste importancia.
Lo que me pregunto yo es si por la noche cuando tienes alucinaciones de verdad lo son, te explico, muchas veces al soñar, soñamos que estamos despiertos, pasa algo bueno o malo, pero estamos soñando que estamos despiertos, con todo lo que en un sueño puede aparecer, y no se distinguen de la realidad, por lo menos a mi me ha pasado, y no es nada agradable, y se que son sueños por una sensación que tengo cada mañana al despertarme, que tengo tambien cuando sueño que no duermo.
Espero que le encuentres una solución pronto ponerse en mano de un especialista ( y si tomas medicación leer los efectos secundarios), opino que seria lo mas adecuado para resolver la situación.